Metodología de cobranza

En GRUPO DIMA, aplicamos una metodología diferenciada de gestión de cobranza, fundamentada en la segmentación de cartera según el nivel de mora, el uso de tecnología de vanguardia, análisis predictivo y la aplicación de las mejores prácticas internacionales en recuperación de activos. Nuestro enfoque no solo busca optimizar la efectividad de la gestión y maximizar la recuperación, sino también fortalecer la relación cliente-empresa a lo largo de todo el proceso, preservando el valor comercial y la reputación de nuestros clientes.

🔹 Etapa Preventiva

Objetivo:
Evitar el surgimiento de morosidad y fomentar el pago puntual. Trabajamos para mantener la continuidad en los pagos y fortalecer el compromiso del cliente, implementando estrategias de gestión temprana basadas en modelos de éxito internacional.

Metodología:

• Envío de recordatorios amigables a través de correo electrónico,      WhatsApp y llamadas cordiales.
• Confirmación de recepción de facturas, comprobantes o acuerdos de      pago.
• Actualización y validación periódica de los datos de contacto.

🔹 Cobranza Administrativa Temprana 

Objetivo:
Recuperar rápidamente los saldos vencidos y minimizar la acumulación de cuentas en mora. En esta etapa, implementamos acciones inmediatas y personalizadas para lograr acuerdos ágiles y mantener la salud financiera de la cartera.

Metodología:

• Contacto inmediato desde el primer día de vencimiento.
• Llamadas telefónicas personalizadas y proactivas.
• Envío de correos electrónicos formales solicitando la      regularización del saldo.
• Ofrecimiento de facilidades de pago, renegociaciones simples o      aclaraciones de saldos.

🔹 Cobranza Administrativa Avanzada 

Objetivo:
Evitar que las cuentas en mora avanzada pasen a procesos judiciales. Implementamos estrategias de negociación compleja, propuestas de reestructuración y, en casos necesarios, iniciamos gestiones legales controladas.

Metodología:

• Incremento en la intensidad de los contactos (llamadas, correos,      cartas físicas).
• Presentación de propuestas de pago parciales o de reestructuración      de deuda.
• Negociación de acuerdos formales de pago documentados.
• Registro detallado y seguimiento sistemático de cada interacción en      nuestro CRM.

🔹 Cobranza Pre-Judicial 

Objetivo:
Maximizar la recuperación de las cuentas vencidas mediante gestiones formales e intensivas, agotando todas las posibilidades de cobro extrajudicial antes de proceder legalmente, reduciendo tiempos y costos para el cliente.

Metodología:

• Emisión de requerimientos de pago formales mediante carta      certificada.
• Notificación previa sobre el inicio de eventuales acciones      judiciales.
• Análisis de factibilidad de cobro judicial (perfil del deudor,      existencia de bienes embargables, historial de pagos).

🔹 Cobranza Judicial

Objetivo:
Recuperar judicialmente las sumas adeudadas de manera eficiente, aplicando todas las herramientas legales disponibles para asegurar la satisfacción del crédito.

Metodología:

• Preparación del expediente completo para presentación de demanda  judicial.
• Gestión del proceso de demanda ante los juzgados competentes.
• Solicitud y tramitación de medidas cautelares como embargos y      anotaciones registrales.
• Notificaciones judiciales
• Seguimiento cercano del proceso judicial, participación en audiencias y apoyo en procesos de remate o ejecución de bienes.